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如何做一个好IB  

2009-08-12 10:06:23|  分类: 投资心理 |  标签: |举报 |字号 订阅

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你做IB的原始动机是什么?如果仅仅是因为身边的朋友想做外汇,想乘机赚他的钱,或者是他没空做委托你操作,你做IB很难长久,且很有可能因此得罪朋友。

IB是一个非常有前途的职业,客户的投资需求是不断膨胀的,而金融市场拥有大量的投资衍生产品可以满足不同类型客户的需求,所以IB的个人发展空间不可限量。一个理智的IB应该认真为自己做职业规划,追求可持续性发展,而不是短期投机行为。

做一个合格的IB必须具备:

1. 一定的营销技巧

IB实质上是一个销售,如果你不懂销售,很难取得客户的信任,业绩当然不理想。

2. 丰富的专业知识

如果IB自己都不懂外汇,不能用丰富的专业知识来服务客户,客户为啥要选择你呢?但是所谓的专业不是让你达到分析师的水平,IB只是销售,不是分析师,不需要你帮助客户赚钱,所以服务仅限于交易商介绍、平台使用、开户、汇款和相关答疑。如果给客户操作建议,很可能因为判断失误造成不必要的麻烦。

3. 选择值得信赖的交易商

如果你希望自己可持续性发展,选择一家值得信赖的交易商就尤为重要。一家资质良好的交易商,不但能让你的客户资金有保障、交易更安全,而且对你的职业生涯有着良性的影响。目前新的交易商层出不穷,往往会对IB开出优厚的返佣条件,在利益驱动下,一些新的代理商和个人IB更愿意和新交易商合作,而老的交易商为了维护自身形象,对IB的选择会更加严格、谨慎。规范并不是障碍,诱惑恰恰是陷阱,新的交易商没有历史,根本谈不上资质和信誉,作为一个理性的IB应该回避,即使少拿一点佣金,总比交易商倒闭,你一分钱佣金拿不到还得罪客户强,为你自己负责,同时为客户负责。

4. 找一家好代理

选择了好的交易商,接下去就要选择一家好的代理商。好的交易商对IB签约有较高的要求,所以直接找交易商签会比较困难。更何况很多大牌交易商不直接提供中文服务,所以那些历史悠久的代理商至少能为你扫除语言障碍,还能为你的客户提供服务。其实你的佣金一分钱也没有少拿,甚至会拿得更多。好的代理不但能为你和你的客户提供所有必须的解决方案,还会提供相应的培训和更多的平台选择。一些有实力的代理商甚至涉足到其他金融投资领域,使你的才华有更多的发展机会。选择代理商和选择交易商有类似之处——首先看资质,国内有些老牌代理商运作时间长达5年以上,不但经营稳健而且行业经验相当丰富,他们懂得如何选择可靠的交易商,他们了解IB和客户的需求,并能提供有针对性地服务,他们有良好的市场信誉和庞大的客户群,这些都是一个新IB或者新代理忘尘莫及的。

5. 认真为客户服务

客户是你的财富之源,一定要善待客户,不要把客户当傻瓜,我们反对“猴子捡苞米”那种破坏性的拓展客户方式——开了户就不管客户死活,也反对“杀鸡取卵”的开拓方式——给客户加高额佣金和点差,因为这样做迟早会被市场淘汰。不要小看任何一个客户,他不单单直接为你创造财富,甚至可能会给你带来意想不到的资源和收获。

现在有很多新IB是这样加入的——到某家外汇代理商处应聘,被录取后顺理成章成为他们的SUB-IB,这本身没有问题。但是因为这些新入行的IB并不了解外汇市场,所以最初的选择可能是错误的——选择了一家不规范的交易商,当然随着对外汇市场的了解,很多人会离开不规范的交易商重新选择,但是因为刚加入的时候不知情,把亲朋好友都拉进来了,可能会因此害了周围的人,这样的代价惨痛而深刻。

所以,奉劝各位新IB在搞懂外汇之前请抱着学习的心态而不是打工赚钱的心态看来对待这份工作,不要因为自己无知、幼稚害了朋友们。

请记住——千万不要放弃选择的权力,因为Ib这份事业是可持续性发展的,中国的金融衍生品市场还处在非常初级的阶段,未来的发展空间无可限量!如果抱着捞一票走人的想法去做,将来一定会后悔!所以每走一步都要谨慎抉择!

说到可持续性发展,随着中国金融市场的发展,正变得越来越清晰,国内推出股指期货意味着金融衍生品种在国内的发展进入一个新的阶段。目前国外丰富的金融衍生品种正在逐步向国内渗透,越来越多好的金融产品正在不断进入内地,而外汇保证金只是一块敲门砖,所以如果哪个代理有这样的眼光领先市场引入新的投资交易品种,未来的发展空间会更大。再过若干年,所有的外资金融机构必须面对一个很现实的问题——本土化,毕竟国内的金融机构会不断推陈出新来适应千变万化的金融市场,国内的投资者一定会优先考虑在国内金融机构里投资,这是中国人的个性,所以如果作为一个代理能具有如此的前瞻性,并把本土化付诸实施,那绝对是未来的大赢家。

本土化不仅仅是用于实业,一样适用于金融业——地位更稳固+利益最大化!

每一个想加入外汇行业做IB的人都希望在最初的阶段得到良好的培训,在学习中成长,如果与此同时还能获得一个优秀的开发客户的平台,可谓perfect and wonderful!但这似乎是一种奢求,我们无法苛求完美,但可以把这作为职业生涯的目标——良莠择木而栖。对于老板来说,公司存在的价值是赚钱,对于员工而言公司的价值在于帮助其成长发展而非仅仅是有口饭吃,所以你要静下心来想想,你的老板给了你什么——学习资料?那可以从网上获得;生活保障?虽然重要但这到处可以找到;良好的培训?如果有那绝对要恭喜你;一个优秀的客户开发渠道和事业平台?走向成功就是必然。所以作为立志加入外汇行业的你应该知道何如选择了。我想这样的公司应该已经存在了!

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